Помимо «цифровых денег», использование криптовалюты распространяется в сотнях областей, связанных с «активами» любого рода. От собственности, до акций компании или уникальных произведений цифрового искусства. Понимание этой концепции жизненно важно для владения криптовалютой.
Цифровые активы имеют безграничный потенциал
«Цифровые активы» — это общий термин, охватывающий криптовалюты, стейблкоины (валюты с товарным обеспечением) и токены, которые представляют собой широкий спектр товаров и немонетарных активов.
Альтернативные крипто-активы могут представлять собой предметы в онлайн-видеоиграх (известные как виртуальные активы), и цифровые предметы коллекционирования, которые часто имеют денежную ценность в реальном мире и могут быть проданы на платформах обмена криптовалютами и одноранговых (P2P) торговых площадках.
Самым известным примером цифровых предметов коллекционирования является CryptoKitties, игра на основе блокчейна, позволяющая пользователям «разводить» собственных кошек. Удивительно, но один CryptoKitty был продан примерно за 170 000 долларов в 2018 году.
Как виртуальные активы, такие как цифровое искусство, могут быть оценены в десятки тысяч долларов, и как виртуальные активы будут использоваться в будущем? Давайте эти вопросы разберем всместе.
Как блокчейн помогает секьюритизировать активы
Одним из крупнейших достижений технологии распределенного реестра является секьюритизация активов.
Блокчейн Bitcoin был первым, кто секьюритизировал виртуальную валюту. Сегодня блокчейн также помогает секьюритизировать другие товары, включая недвижимость, облигации, займы и цифровое искусство.
По сути, это означает, что эти активы могут быть представлены в цепочке, что приводит к более высокой безопасности, прозрачности и скорости расчетов по сравнению с унаследованными системами.
Этот шаг достигается за счет распределения данных и выполнения транзакций на нескольких компьютерах (известных как узлы), которые участвуют в сети. Блокчейн использует сложную криптографию для безопасного хранения, передачи и обработки такой информации, особенно связанной с владением активами.
Смарт-контракты для токенизации активов
Смарт-контракты, также известные как самоисполняющиеся контракты, представляют собой код, автоматизирующий ручные процессы.
Кодированные и записанные в распределенных реестрах смарт-контракты приводят к программному результату при соблюдении определенных согласованных условий. Тем самым они устраняют необходимость в центральном органе и огромном количестве письменного текста, необходимого для составления традиционных бумажных договоров.
Некоторые смарт-контракты позволяют совершать транзакции с токенами, которые обеспечивают капитал в той или иной форме, или право требования на активы компании. Права и юридические обязанности держателя акций встроены непосредственно в токен вместе с защищенной от несанкционированного доступа записью о праве собственности.
Эта технология обеспечивает большую прозрачность, позволяя сторонам знать, с кем они имеют дело, правила, регулирующие передачу, и больше узнать об истории токена. Выгоды текут и в сторону организации, выпускающей токены: токенизируя капитал, стартапы могут значительно увеличить ликвидность для своих инвесторов.
Крипто-активы, представляющие собой доли в капитале, становятся все более и более распространенными, особенно по мере того, как институциональные и розничные организации начинают понимать технологию блокчейн и осознают ее преимущества.
Токены капитала могут включать:
- Акции
- Опционные контракты
- Токенизированную собственность
- Фьючерсы
Рост токенизированной недвижимости
Токенизированная недвижимость вызывает значительный интерес в последние годы. Токены долевого участия в недвижимости представляют собой долевое владение физическим имуществом. Таким образом, токены может представлять квадратный метр жилой площади, или процент от рыночной стоимости недвижимости.
Есть много примеров токенизированных проектов собственности. В 2019 году французский управляющий активами Mata Capital заключил партнерство с платформой Codefi Assets на базе Ethereum, чтобы токенизировать недвижимость на сумму более 350 миллионов долларов. В США финтех-стартап Reino запустил инвестиционную платформу, охватывающую портфель недвижимости на сумму 237 миллионов долларов. Интересно, что платформа также позволяет пользователям брать мгновенные ссуды до 50 миллионов долларов, подкрепленные токенизированной недвижимостью.
Некоторые токены недвижимости, например, те, которые лежат в основе партнерства между базирующейся в Дубае фирмой венчурного капитала ASA и инвестиционной компанией блокчейн IBC Group Ltd, даже приносят держателям дивиденды от доходов от аренды недвижимости на время отпуска.
Фракционирование недвижимости с использованием технологии блокчейн, регистрирующей право собственности и отслеживающей сделки, предлагает интригующий вариант использования цифровых активов помимо криптовалюты как денег. Вполне вероятно, что в ближайшие годы мы увидим больше интереса и инвестиций в эту область.
Что такое невзаимозаменяемые токены (NFT)?
Невзаимозаменяемый токен — это тип криптографического токена, который использует смарт-контракты для представления совершенно уникального актива. В то время как криптовалюты, такие как Биткойны, взаимозаменяемы, как и долларовые купюры, NFT содержат различную идентифицирующую информацию — нет двух одинаковых. NFT также неделимы, то есть у них нет составных частей, которые можно использовать в качестве валюты.
В настоящее время децентрализованные приложения (dApps) представляют собой основной вариант использования невзаимозаменяемых токенов. dApps и децентрализованные игры, по сути, позволяют создавать и владеть цифровыми предметами и предметами коллекционирования, такими как дорогие котята, о которых мы упоминали ранее. NFT можно использовать и продавать в игре, а также совершать сделки на вторичном рынке.
Интересно, что некоторые NFT представляют собственность, хотя и в цифровом смысле. В одном популярном децентрализованном приложении, Decentraland, есть токенизированные участки земли, что означает, что геймеры могут покупать NFT, которые представляют собой участки в онлайн-мире, основанном на Ethereum. Игроки могут даже «строить» на своих участках и создавать предприятия, приносящие доход, с выставлением на продажу всех видов цифровых товаров. На момент написания статьи объем Decentraland составил более 37 миллионов долларов, а еженедельный объем торгов превышал 60 миллионов долларов. Совершено более 110 000 транзакций.
Axie Infinity — еще одно популярное приложение, игровые ресурсы которого существуют в виде токенов, известных как Axies. Акси — «свирепые существа, которые любят сражаться, строить и охотиться за сокровищами». Цель игры — собрать боевую коллекцию и использовать ее для ведения войны с другими игроками. Существует также финансовый стимул для хорошей игры, поскольку усилия и навыки могут принести прибыль на первоначальную «ставку» (вы должны купить три Axies, чтобы принять участие).
Проект Enjin позволяет клиентам создавать активы блокчейна, такие как NFT, без кодирования и интегрировать их с помощью инструментов, с которыми они уже знакомы. Сегодня собственный токен проекта — Enjin Coin (ENJ) — поддерживает более миллиарда цифровых активов. Enjin не только помогает своим клиентам создавать игры на основе блокчейнов и монетизировать свои виртуальные миры, но и владеет торговой площадкой, где пользователи могут открывать, покупать и продавать NFT.
Ethereum — это текущий предпочтительный блокчейн для dApps, хотя конкурирующие платформы, такие как TRON, EOS и Klaytn, также имеют ряд dApps, которые используют NFT.
NTC в мире искусства
Игры — не единственная арена для NFT. Цифровое искусство также предоставило заметный пример использования невзаимозаменяемых токенов: некоторые работы продаются на аукционах по цене более 100000 долларов. Даже крупные аукционные дома, такие как Christie’s, участвуют в продаже цифрового искусства.
Но что значит покупать «цифровое искусство»? И где тут роль NFT?
Как мы уже разобрались, NFT — это токены на основе блокчейна, которые предоставляют права собственности и являются полностью уникальными. Что касается произведений искусства, NFT обеспечивают полезность, передавая коллекционеру права собственности на рассматриваемое произведение.
Токенизация цифровых произведений искусства также гарантирует, что оригинал можно отследить и подтвердить: скриншоты никогда не могут быть приняты за подлинную статью. Согласно сайту отслеживания данных nonfungible.com, на сегодняшний день было проведено более 650 продаж цифрового искусства с объемом, превышающим 400 000 долларов.
Самым популярным местом для создания и продажи редкого цифрового искусства является SuperRare, платформа смарт-контрактов, построенная на Ethereum. SuperRare, которую называют «Instagram встречает Christie’s», специализируется на разовых цифровых произведениях искусства от авторов со всего мира.
Дальнейшее использование NFT: лицензирование, услуги нейминга, спорт
Потенциал использования NFT практически безграничен, и появилось множество проектов по монетизации различных активов с использованием этой технологии.
Terra Virtua — это цифровая коллекционная платформа, которая позволяет пользователям собирать различные виртуальные товары, в том числе трехмерных «персонажей» из популярных телешоу и фильмов. Таким образом они связывают воедино миры коллекционных NFT и мерчендайзинга. Например, в 2020 году платформа создала несколько невзаимозаменяемых токенов на основе официально лицензированного контента из трилогии фильма «Крестный отец».
Благодаря своим уникальным характеристикам и безграничному характеру, NFT могут стать потенциальным средством получения прибыли для отрасли лицензирования. Например, вместо того, чтобы покупать бумажный плакат, фанат может купить иммерсивный 3D-плакат, представленный токеном, хранящимся в их цифровом кошельке. Это направления, которые, вероятно, будут изучать индустрии кино, музыки и спорта.
Платформа Socios уже помогает некоторым крупнейшим футбольным клубам мира в создании токенов болельщиков, которые дают владельцам доступ к вознаграждениям, товарам и эксклюзивным впечатлениям. В США и MLB, и NBA выпустили аналогичные NFT в виде цифровых аватарок игроков.
Тем временем Ethereum Name Service (ENS) представляет собой расширяемую систему именования, цели которой совпадают с целями DNS, службы доменных имен в Интернете. ENS позволяет пользователям получить право собственности на такие домены, как .eth. Поскольку регистратор ENS .eth является контрактом с невзаимозаменяемыми токенами, регистрации для таких доменов могут быть переданы таким же образом, как и другие NFT.
Цифровые активы имеют безграничный потенциал, и мы стоим у истоков зарождения нового мира — цифрового мира.
